生活中，經(jīng)常在電線桿、廣告牌還有網(wǎng)頁邊角會看到“出售銀行卡、電話卡即可賺幾百塊甚至幾千塊”這樣的信息。當看到這樣的信息，是不是感覺簡直天上掉餡餅？其實這很有可能是不法分子給你設(shè)下的圈套。

電話號碼實名制、銀行卡實名制、用工實名制……生活中越來越多的地方需要實名制，但為什么我們還會接到詐騙電話和詐騙信息呢？其實，很多不法分子在利用收購他人的身份，辦理的銀行卡和電話卡進行違法犯罪活動，涉及洗黑錢、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪行為。被收購的銀行卡到底有什么用？馬上消費金融（以下簡稱“馬上消費”）為大家做了以下總結(jié)：

1. 為詐騙等犯罪活動撐開“保護傘”

在電信詐騙犯罪中，犯罪分子會讓受害者將錢打進“幽靈卡”內(nèi)，即使警方追查到此賬戶，由于是購買的銀行卡，將無法核實犯罪分子的真實身份。

2. 為洗錢等犯罪行為做“粉飾”

此類犯罪中，犯罪分子會先把資金存入購買的銀行卡內(nèi)，再通過虛構(gòu)交易的方式套取現(xiàn)金，實現(xiàn)資金的轉(zhuǎn)移。通過一系列的轉(zhuǎn)移將非法資金“合法化”。

3. 為逃稅行為貼上“護身符”

部分企業(yè)收購銀行卡，通過轉(zhuǎn)移存款達到少繳稅款的目的。

馬上消費提醒廣大消費者，銀行卡一旦被收購很可能會被不法分子用于從事違法活動。部分出借、出租、售賣個人銀行卡的人員不僅要承擔相應(yīng)的法律責任，生活上也會受到極大的限制。

2019年12月16日，公安部、中國人民銀行聯(lián)合下文《中國人民銀行公安部對買賣銀行卡或賬戶的個人實施懲戒的通知》（銀發(fā)〔2019〕304號），聯(lián)手懲戒販賣個人銀行卡和企業(yè)對公賬戶行為?！缎谭ā返诙侔耸邨l之二　【幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪】也規(guī)定：明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。

出售販賣銀行卡及對公賬戶行為，為各種電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪提供了便利，助推了電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪。打擊違法犯罪行為，斬斷黑灰產(chǎn)鏈條，需要每一位公民的支持。馬上消費溫馨提示，做好以下幾點，切勿成為犯罪分子的“幫兇”：

1. 廣大持卡人提高防范意識，妥善保管好身份證、電話卡、銀行卡、銀行賬戶等信息；

2. 對于廢棄不用的手機卡、銀行卡和對公賬戶，及時辦理銷戶；

3. 發(fā)現(xiàn)買賣手機卡、銀行卡和對公賬戶的違法犯罪行為，及時撥打110向公安機關(guān)舉報。（內(nèi)容來自 搜狐網(wǎng)）

免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。

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